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ईटीएफ और म्युचुअल फंड, निवेश के लिए कौन सा है बेहतर, क्या है दोनों में अंतर

निवेश करने से पहले ये भी जानना जरूरी है कि म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड, दोनों के क्या फायदे और क्या नुकसान हैं. इस बारे में ज्यादा जानकारी के लिए नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) की आधिकारिक वेबसाइट nseindia.com पर भी लॉग इन कर सकते हैं.

निवेश के बेहतर उपाय

gnttv.com

नई दिल्ली ,
21 दिसंबर 2021,
(Updated 21 दिसंबर 2021, 4:14 PM IST)

नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) की आधिकारिक वेबसाइट nseindia.com पर भी मिल सकती है जानकारी.

इंडेक्स फंड की तुलना में ईटीएफ में लेनदेन की कम लागत होती है.

इंवेस्टमेंट करने में रुचि रखने वाले व्यक्तियों को इस बारे में संदेह हो सकता है कि ईटीएफ क्या है? कहां निवेश करना है- म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF). निवेश करने से पहले इनके फायदे और नुकसान के बारे में पता होना चाहिए. इस बारे में ज्यादा जानकारी हासिल करने के इच्छुक व्यक्ति नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) की आधिकारिक वेबसाइट nseindia.com पर भी लॉग इन कर सकते हैं. निवेश करने से पहले ये भी जानना जरूरी है कि म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड, दोनों के क्या फायदे और क्या नुकसान हैं.

एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF)

नेशनल स्टॉक एक्सचेंज की वेबसाइट के अनुसार, ETF सिक्योरिटी के बास्केट होते हैं (सूचकांक) ईटीएफ क्या है? जिनका कारोबार होता है. जैसे व्यक्तिगत स्टॉक या एक्सचेंज पर. नियमित ओपन-एंड म्यूचुअल फंड के विपरीत, ईटीएफ को किसी भी स्टॉक की तरह पूरे ट्रेडिंग डे में खरीदा और बेचा जा सकता है. इंडेक्स फंड की तुलना में ईटीएफ में लेनदेन की कम लागत और वार्षिक परिवर्तन होते हैं. ईटीएफ को जोखिम से बचने और पहली बार निवेश करने वाले निवेशकों के लिए एक सेफ प्रोडक्ट माना जाता है, खासतौर पर उनके लिए जो बाजार से जुड़े रिटर्न चाहते हैं.

म्यूचुअल फंड्स

NSE वेबसाइट के अनुसार, म्यूचुअल फंड एक निवेश वाहन है जो स्टॉक, बॉन्ड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करने के उद्देश्य से कई निवेशकों से एकत्र किए गए फंड्स के पूल से बना है. म्यूचुअल फंड का सबसे बड़ा फायदा यह है कि वे छोटे निवेशकों को इक्विटी, बॉन्ड और दूसरी सिक्योरिटीज के पोर्टफोलियो तक पहुंच देते हैं, जोकि कम पूंजी के साथ बनाने के लिए काफी मुश्किल होगा.

एक्सचेंज ट्रेडेड फंड और म्यूचुअल फंड में अंतर

एक निवेशक को यह ध्यान रखना चाहिए कि एक्सचेंज ट्रेडेड फंड स्टॉक की तरह व्यापार करते हैं. जिसकी वजह से ये पारंपरिक म्यूचुअल फंड से ज्यादा फ्लेक्सिबल होते हैं. खासतौर पर निवेशक स्टॉक के रूप में पूरे दिन ईटीएफ का व्यापार कर सकते हैं. इसकी तुलना में, एक पारंपरिक म्यूचुअल फंड में निवेशक केवल फंड के NAV पर यूनिट खरीद सकते हैं, जोकि प्रत्येक ट्रेडिंग डे के अंत में प्रकाशित होता है. वास्तव में, निवेशक ईटीएफ को क्लोजिंग NAV पर नहीं खरीद सकते हैं. ईटीएफ तुरंत व्यापार करने लायक होते हैं, जिसके चलते ईटीएफ के मामले में निवेश के समय और व्यापार के समय के बीच मूल्य अंतर का जोखिम काफी कम होता है.

सिल्वर ईटीएफ में बढ़ी म्युचुअल फंड कंपनियों की दिलचस्‍पी; क्‍या है इस रूझान की वजह, जानें Experts की जुबानी

आंकड़े बताते हैं कि इस साल म्युचुअल फंड कंपनियों और निवेशकों दोनों का रुझान सिल्वर ईटीएफ (silver ETF Exchange Traded Fund) श्रेणी में निवेश पर रहा है। म्युचुअल फंड कंपनियों ने इसके जरिये 1400 करोड़ रुपये की संपत्तियां जुटाई हैं।

नई दिल्‍ली, एजेंसी। इस साल म्युचुअल फंड कंपनियों की ओर से सिल्वर ईटीएफ (silver ETF, Exchange Traded Fund) श्रेणी में निवेश के लिए कई नए फंड की पेशकश की गई है। सेबी ने इन फंड में निवेशकों के रुझान को लेकर आंकड़े जारी किए हैं। ये आंकड़े बताते हैं कि 2021 में पेश किए गए इस इनवेस्‍टमेंट एसेट क्‍लास की शुरुआत के बाद से म्यूचुअल फंड कंपनियों ने इसमें दिलचस्‍पी दिखाई और इसके जरिये 1,400 करोड़ रुपये की संपत्तियां जुटाई हैं। जानें इन फंड में निवेशकों के आकर्षण की क्‍या रही हैं वजहें.

Share Market Wealth by Equity (Jagran File Photo)

मॉर्निंगस्टार इंडिया की वरिष्ठ विश्लेषक (प्रबंधक शोध) कविता कृष्णन कहती हैं कि सेबी के इस फैसले ने म्यूचुअल फंड कंपनियों के लिए सिल्वर ईटीएफ (Silver ETF, Exchange Traded Fund) का रास्ता खोल दिया है। चूंकि, ये एनएफओ (NFOs, New Fund Offers) निवेशकों को डिजिटल तरीके से चांदी में निवेश का मौका देते हैं। नवंबर, 2021 में सेबी के फैसले के बाद से कंपनियों में एनएफओ (NFOs, New Fund Offers) लाने की होड़ देखी जा रही है।

कविता कृष्णन का कहना है कि अधिकांश निवेशक चांदी एवं अन्‍य बहुमूल्‍य धातुओं को महंगाई के खिलाफ 'हेजिंग' यानी पूंजी के संरक्षण के लिए इस्तेमाल करते रहे हैं। ऐसे में सेबी के कदम ने निवेशकों को भौतिक रूप से चांदी रखने के बजाय डिजिटली फॉर्म के रूप में इसे रखने का विकल्प मिला है।

वहीं एडलवाइस एएमसी की प्रबंध निदेशक और मुख्य कार्यपालक अधिकारी राधिका गुप्ता कहती हैं कि हाल के दिनों में चांदी में नरमी का रुख देखने को मिला है। चांदी की कीमतों में कमी आने के चलते परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियां यानी एएमसी (Asset Management Companies, AMCs) सिल्वर ईटीएफ (Silver ETF, Exchange Traded Fund) और एफओएफ ला रही हैं। निवेश के लिहाज से देखें तो यह बहुमूल्य धातु में निवेश के लिए बेहद उचित समय है।

कविता कृष्णन एक और महत्‍वपूर्ण बात की ओर इशारा करती हैं। उनका कहना है कि इलेक्ट्रिक वाहन, सौर और 5जी के दौर में उद्योगों में चांदी की भारी डिमांड है। इसकी वजह से निवेशक चांदी में पैसा लगाने के लिए तेजी से आकर्षित हुए हैं। समाचार एजेंसी पीटीआइ के मुताबिक अब तक आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड, आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्यूचुअल फंड और निप्पन इंडिया म्यूचुअल फंड ने सिल्वर ईटीएफ शुरू किया है। यही नहीं एडलवाइस गोल्ड और सिल्वर ईटीएफ एफओएफ भी निवेशकों के लिए खुले हैं।

Money Guru: इंडेक्स फंड में कौन निवेश करें? ETF और इंडेक्स फंड में क्या अंतर? जानिए Experts की राय

पैसिव फंड निफ्टी, सेंसेक्स आदि जैसे इंडेक्स की नकल करता हैं. इंडेक्स फंड ओपन एंडेड फंड की तरह खरीद-बेचे जा सकते हैं. इंडेक्स का प्रर्दशन बेहतर तो फंड में भी अच्छा रिटर्न संभव हैं: Edelweiss MF, सेल्स हेड, दीपक जैन और हेमंत रुस्तगी, CEO, वाइजइन्वेस्ट प्राइवेट लिमिटेड.

जानें क्या है सिल्वर ETF और इसमें निवेश करना कितना फायदेमंद रहेगा?

कमोडिटी एक्सचेंज ट्रेडेड फंड अपने कमोडिटी की कीमतों को ट्रैक करते हैं. यानी की आपको सिल्वर ईटीएफ में ध्यान देना है, जब आप निवेश करते हैं उस समय सिल्वर की क्या कीमत है और बेचते हुए सिल्वर की कीमतों के बीच का अंतर ही आपका रिटर्न होगा.

जानें क्या है सिल्वर ETF और इसमें निवेश करना कितना फायदेमंद रहेगा?

TV9 Bharatvarsh | Edited By: अंकिता चौहान

Updated on: Jan 18, 2022 | 6:20 AM

भारत में गोल्ड और सिल्वर खरीदना काफी शुभ माना जाता है. वहीं ईटीएफ क्या है? बात अगर निवेश की हो, तो गोल्ड में निवेश करना भविष्य के मद्देनजर काफी फायदेमंद माना जाता है. दरअसल लॉन्ग टर्म में अगर निवेश किया जाए तो अच्छा रिटर्न भी मिलता है. गोल्ड के अलावा चांदी में ईटीएफ (ETF) के जरिए निवेश किया जा सकेगा. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल का सिल्वर एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF) 5 जनवरी, 2022 को सब्सक्रिप्शन के लिए खुल गया है. इसके तहत सिल्वर ईटीएफ (Silver ETF) में 19 जनवरी तक निवेश किया जा सकता है. बता दें इसमें 100 रुपये से लेकर लाखों रुपये तक की चांदी खरीद सकते हैं, वहीं बेचा भी जा सकता है. लेकिन इसमें निवेश करना कितना फायदेमंद रहेगा यह सवाल हर किसी के मन में होगा.

प्योर कमोडिटी एक्सचेंज ट्रेडेड फंड अपने कमोडिटी की कीमतों को ट्रैक करते हैं. यानी की जब गोल्ड ईटीएफ में निवेश किया जाता है, उस ईटीएफ क्या है? दौरान उनकी कीमतों में उतार चढ़ाव से रिटर्न तय होते है. ठीक उसी तरह सिल्वर ईटीएफ में ध्यान देना है, जब आप निवेश करते हैं उस समय सिल्वर की क्या कीमत है और बेचते हुए सिल्वर की कीमतों का अंतर ही रिटर्न होगा. यह कितना फायदेमंद रहेगा, इससे पहले जानते है सिल्वर ईटीएफ क्या है.

सिल्वर ईटीएफ ( Silver ETF) क्या है?

दरअसल गोल्ड की तरह ही सिल्वर में निवेश किया ईटीएफ क्या है? ईटीएफ क्या है? जा सकता है. इसके तहत आपको शेयर्स की तरह चांदी में निवेश करने का मौका मिलेगा. लेकिन, ईटीएफ के जरिए निवेशकों को फिजिकल सिल्वर में निवेश का मौका नहीं मिलेगा. इसके तहत निवेशक सिल्वर ईटीएफ में पैसा लगा सकेंगे. फिलहाल ऐसा गोल्ड ईटीएफ में होता रहा है.

किन बातों का रखना होगा ध्यान?

दरअसल इस दौरान निवेशक को देखना है कि, आने वाले फंड किस सिल्वर को ट्रैक कर रहे हैं, यानी की वह लोकल सिल्वर की कीमतें हैं या फिर इंटरनेशनल सिल्वर की कीमतों को. इस दौरान ध्यान रखे कि, ईटीसीडी में स्कीम के कॉर्पस का 10 फीसदी से ज्यादा निवेश नहीं किया जा सकता है. बता दें, सिल्वर ईटीएफ स्टॉक एक्सचेंज में ट्रेड होते हैं.

एक्सपर्ट्स के मुताबिक, गोल्ड ईटीएफ की तरह ही सिल्वर ईटीएफ में भी ज्यादा फर्क नहीं होगा, यानी की अगर बात रिटर्न को लेकर की जाए तो ज्यादा फर्क नहीं रहेगा.

खरीद और बिक्री का तरीका

दरअसल एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF) स्टॉक एक्सचेंज फंड में लिस्टेट होता है, तो इसे भी एक नॉर्मल इक्विटी स्टॉक की तरह की ट्रीट करना होता है. उसमें होल्डिंग आपके डीमैट अकाउंट में आता है, क्योंकि इसे वहीं से खरीदना और बेचना भी होता है. यहां आप 100 रुपये से लेकर हजार या लाखों रुपये की चांदी खरीद सकते हैं और चाहें तो मार्केट प्राइज पर बेच भी सकते हैं. इसके अलावा स्टॉक एक्सचेंज पर इसे बेचकर लिक्विडिटी भी मिल सकती है. 36 महीने से कम होल्ड करने पर शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन टैक्स लगेगा, वहीं सिल्वर ईटीएफ का एक्सपेंस रेशियो गोल्ड से भी ज्यादा है.

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